8月1日起單筆存取款超5萬元需提供身份證

從8月份開始，個人在銀行辦理現金存取業務時，如果單筆金額為人民幣5萬元以上或外幣等值1萬美元以上，將需要提交身份證件。
3 P4 ?5 p! ]4 B' w0 L匯款超萬元要核對身份

# L- E; x& b) w" v+ P5 R中國人民銀行、銀監會、證監會和保監會昨日發佈《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，從8月1日起施行，旨在預防洗錢和恐怖融資活動。
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5 F$ H6 h' j9 j" _1 @3 J! B除現金存取款的規定外，《辦法》還要求：如果個人在某家銀行或信用社未開立賬戶，但需要在該機構辦理現金匯款、現鈔兌換和票據兌付業務且單筆金額為人民幣1萬元以上或外幣等值1000美元以上，則需要提交有效身份證件。銀行將登記其身份基本信息，並留存身份證件的複印件或影印件。目前，銀行僅在個人大額提取現金時要求核對身份證件，但對大額存入、現金匯款和現鈔兌換等業務通常不做要求。

' v% F( A% H1 D7 c) b買保險要核對受益人身份
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& w1 \; e1 V2 m7 ~5 m& w個人購買保險將可能需要同時提供投保人和受益人的身份證件。目前，保險公司在客戶填寫保單時，「在受益人」一欄通常只要求填寫姓名和身份證號碼，而不需要提供身份證並留存複印件。

《辦法》規定，如果保險費以現金形式繳納且保險費金額達到一定門檻，保險公司將核對投保人和受益人的有效身份證件，登記其身份基本信息，並留存身份證件的複印件或者影印件。適用該管理辦法的保費金額門檻為：財產保險合同達到人民幣1萬元或外幣等值1000美元，人身保險合同單個被保險人達到人民幣2萬元或外幣等值2000美元。
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如果保險費以轉賬形式繳納且金額為人民幣20萬元以上或外幣等值2萬美元以上時，保險公司也將核對投保人和受益人的身份證件，進行登記並留存複印件或者影印件。
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1 U* f3 }( q" p5 G  N) A( a! R此外，《辦法》還要求，證券公司、期貨公司和基金管理公司辦理業務時，應當切實地識別客戶身份。作者：李若愚

據可消息，到2010年，買賣菜的要出示有效證件方能購買賣，以防止買賣菜的進行違法犯罪活動。

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