8月1日起單筆存取款超5萬元需提供身份證

從8月份開始，個人在銀行辦理現金存取業務時，如果單筆金額為人民幣5萬元以上或外幣等值1萬美元以上，將需要提交身份證件。
匯款超萬元要核對身份
+ Y- O+ b+ I" @* X5 O0 v  L
中國人民銀行、銀監會、證監會和保監會昨日發佈《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，從8月1日起施行，旨在預防洗錢和恐怖融資活動。
$ B: N; T! w9 M$ L
, Q/ {' h. T: X! Z; S9 f! y除現金存取款的規定外，《辦法》還要求：如果個人在某家銀行或信用社未開立賬戶，但需要在該機構辦理現金匯款、現鈔兌換和票據兌付業務且單筆金額為人民幣1萬元以上或外幣等值1000美元以上，則需要提交有效身份證件。銀行將登記其身份基本信息，並留存身份證件的複印件或影印件。目前，銀行僅在個人大額提取現金時要求核對身份證件，但對大額存入、現金匯款和現鈔兌換等業務通常不做要求。

/ g: Z* u9 W) P) ^( y. N& d買保險要核對受益人身份
  ~/ j. c4 [9 Q6 g
' K1 \* r: o, T* \2 ]4 v8 P" l個人購買保險將可能需要同時提供投保人和受益人的身份證件。目前，保險公司在客戶填寫保單時，「在受益人」一欄通常只要求填寫姓名和身份證號碼，而不需要提供身份證並留存複印件。

《辦法》規定，如果保險費以現金形式繳納且保險費金額達到一定門檻，保險公司將核對投保人和受益人的有效身份證件，登記其身份基本信息，並留存身份證件的複印件或者影印件。適用該管理辦法的保費金額門檻為：財產保險合同達到人民幣1萬元或外幣等值1000美元，人身保險合同單個被保險人達到人民幣2萬元或外幣等值2000美元。
' w' X, q8 D0 r/ p
  S) r+ H' Q+ g& G0 `: M; j& v5 ?9 N如果保險費以轉賬形式繳納且金額為人民幣20萬元以上或外幣等值2萬美元以上時，保險公司也將核對投保人和受益人的身份證件，進行登記並留存複印件或者影印件。

此外，《辦法》還要求，證券公司、期貨公司和基金管理公司辦理業務時，應當切實地識別客戶身份。作者：李若愚

據可消息，到2010年，買賣菜的要出示有效證件方能購買賣，以防止買賣菜的進行違法犯罪活動。

: