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PP限制賬戶其實是兩個方面：一是懷疑你的賬戶違規，比如多賬戶；另一個就是懷疑你的資金違規，比如洗黑錢。
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% u' r# L8 j0 e6 u" k 2001年「9.11」事件後，美國政府迅速制定並通過了《愛國者法》(其實它的正式名稱為《通過為攔截和阻止恐怖主義犯罪提供適當手段來團結和加強美利堅合眾國法》(Uniting and Strengthening America by Providing Appropriate Tools Required to Intercept and Obstruct Terrorism Act)，冗長的名字，也挺嚇人的。因其首字母縮寫為「USA PATRIOT」，故又被稱為《愛國者法》或《反間諜法》)。該法案要求財務公司及銀行對開設新帳戶人士的身份進行近一步的核實，其中包括：核實有意開戶人士的身份。必要時，財務公司和銀行可以咨詢適用的政府機關罪犯或疑犯、恐怖份子及恐怖組織名單，以查核有意開戶及維持帳戶的人士或組織是否在這些名單上。在某些情況下，在開設帳戶時須進行額外的審慎評估(due diligence)，其中包括索取有關帳戶存款資金來源的資料。正是由於這樣的要求，包括PP在內的銀行和財務公司才名正言順的嚴格審查賬戶及其資金來源的合法性。當然，PP公司有沒有藉機大發橫財？這只有他們自己知道。
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, V& B$ K$ Q1 D" T+ \- r* ]6 {9 e$ ` 從另一反面說，美國是一個信用制度比較健全的國家，嚴格的銀行實名制與國家的稅務、司法等掛鉤的信用制度也是保證各項商業活動安全可的有力手段，在這一點上無可厚非。
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那麼究竟怎樣使用PP才不至於引起被限、解限的麻煩呢？其實道理很簡單，那就是讓你的用法與最普通的大眾一樣。「槍打出頭鳥」，任何「出眾」的做法都可能成為被調查、限制的對象。哪些情況比較「出眾」呢？' t' ?" H3 y/ K7 M$ ^6 c1 {
2 F1 k+ t7 q2 R0 I4 ? 1、新註冊的賬戶立刻就撤款銀行或電匯，尤其是大額度的；
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2、沉寂的賬戶平時沒有什麼交易，突然進入大資金，尤其是未激活賬戶；% _% A0 o2 Z' O0 Y
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3、沉寂賬戶一有收入就突然撤資；7 d, Z' v( Y8 @. \( x, i) R9 f
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4、大額度撤資不留餘額；, ], x. v( ~! J
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5、賬戶僅用於撤資；
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6、僅僅局限在幾個賬戶中流動，甚至單獨和某個賬戶大資金流動，而後撤資；) A+ }' z2 u: f3 k& [& h+ k
# D9 K8 p- p$ m! \3 W 7、頻繁大資金流的「個人賬戶」；
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8、同一個IP或同一台計算機登錄不同的帳號進行相互轉帳；/ z% _! E! Q8 k
: c3 v: {( Q8 x+ L 9、經常與信譽不佳的賬戶往來；, i, H, h J- |
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10、上下線賬戶頻繁往來；
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& f1 r. {4 A, z! x 11、遭遇投訴；0 } Z9 N/ ^2 e- R6 `2 J9 {
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12、關聯帳戶被限，無論是eBay關聯還是PP關聯；4 Y* J+ I* O9 `. @- f
8 T# w/ f# Z; h4 u 13、接收非法資金；
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14、交易物品違規等等。
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對應於這些容易造成賬戶受限的種種可能，有經驗的賺友便會提示新手，新註冊的PP賬戶最好先「養一養」。所謂「養」，便是叫你的賬戶假以時日來做些不出格進出，做得的普通一些，慢慢的使其長大。
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除了防止賬戶被「無故」限制，還要防止你的資金被「ChargeBack」，同時也要利用好「ChargeBack」來保護好你自己的錢。這要好好研究一下PP的《買家保護政策》和《賣家保護政策》。有些兌換商要求你支付PP後要等待90天的驗證期，實際上就是「ChargeBack」的期限，但超過了90天期限的也是可以被「ChargeBack」的。對於美國PP來說，「ChargeBack」的追索甚至可以到達你的信用卡和銀行帳號。! D- y$ R: n% |: B5 }' {$ g
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涉及IP、登陸的情況請看前兩篇，涉及註冊、激活的情況請看後續。 |
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發表於 2007-6-4 06:56:39
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